中国人民银行副行长苏宁介绍说,联网核查系统运行后,客户申请办理下述银行业务时,如法律、法规或部门规章规定需要核对客户出示的居民身份证,银行机构将对其公民身份信息进行联网核查
　　
　　一是银行账户业务,具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务.
　　
　　二是支付结算业务,包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务.
　　
　　三是信贷业务,具体包括个人贷款业务或单位贷款等业务.
　　
　　四是其他银行业务,例如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务.
　　
　　联网核查是指银行机构通过联网核查系统核对公民身份信息行为.统计显示,自联网核查系统建成试运行以来,全国银行机构共联网核查了3200多万笔,经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例有2500多起,其中 230多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移送当地公安机关.另外,当核查结果不一致时,相关个人自动放弃办理业务的近10万人次