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想从支付宝花呗/京东白条套现,结果套住了自己

2016-7-10不详佚名
银行的征信维度更为复杂,但离完善的风控机制还很远,银行系和互联网系很难从单一维度去推断孰优孰劣,到最后还是安全和便利的一种权衡。

套现不是想套就能套

在一个提供蚂蚁花呗、京东白条、苏宁任性付套现的QQ群里,只有管理员可以在群里发布最新的套现信息,群里有2000位成员。当《IT时报》记者与群里的“二当家”私聊,对方发来了各个套现渠道的流程和价目表,美团、百度糯米等平台都可以“秒”速拿钱,但每天有限额,手续费是10%;天猫淘宝基本都要在收货后拿钱,手续费是12%。出现在价目表上的还有京东白条和苏宁任性付,和天猫淘宝套花呗的流程相似,手续费都是15%。

想从支付宝花呗/京东白条套现,结果套住了自己

但,实际上,用京东白条套现并不容易,因为用京东白条购买的商品大多属于京东自营,物流是京东自建的,所以买家只能实打实地去京东上买东西,发货给套现团队,经过1到2天物流到货后,套现团队才会扣除手续费返现。但对于套现团队来说,积压在手上的货品还要二次变现,成本很高。

在京东,同时购买几台iPhone、送货地址突然改变,系统都会发出预警,一旦被判断账户被盗或存在风险,就会冻结白条支付功能。

现在套现团队在做京东白条套现时,都会谨慎地交代一句:“白条如果是新开通的不能马上套现,最好先用京东白条去买一些日用品之类的,不要光买大额的手机。”

还有不少套现团队在淘宝上开店,通过会员卡、游戏点卡等虚拟产品进行交易,买卖双方为躲避追查会在旺旺上设计一套“剧本”:

“在吗?我刚刚不小心拍错了点卡,可以帮我退款吗?”

“可以的,亲!您的订单号是xxx,确定这单不要了是吧?那需要扣除费用,返您900元。”

“是的,我的支付宝账号是xxx。”“好的稍等,马上给您安排退款。”

对此,支付宝设计了数十个反欺诈套现风控模型。

湖北黄冈的一名女性用户,平时在网上买衣服和化妆品,某天突然购买了5000元的游戏点卡,而且是在一家刚开张不久的淘宝店铺购入。在输入支付密码时,支付宝的风控系统判断这个交易存在风险,暂时拦截这次交易,随后人工给这位女性用户打去电话,提示可能存在套现诈骗风险。用户表示,是被人远程控制了电脑,好在蚂蚁花呗阻断了这场骗局。截至目前,被蚂蚁金服清理的涉嫌套现的商家有近万家。

本文来源:不详 作者:佚名

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