融金所高管“协助调查”警方频出手震动P2P行业

[作者：佚名来源：每日经济新闻时间：2015-9-9 【我来说两句大中小】

◎每经记者邓莉苹

近年来，P2P网络投资平台迅速兴起，但与之对应的监管体制却没有跟上行业的发展速度。

9月7日，深圳知名P2P平台融金所18位高管被带走调查的消息引起行业广泛关注。随后，融金所发布公告证实该平台正在配合调查。目前融金所这一事件还未定性，不过也已经引起行业强烈关注。多位业内人士表示，这一事件对P2P平台产生很大的震动，目前业内也在密切关注事件进展。

深圳一家互联网金融企业CEO表示，经侦大队的行动有很强的威慑作用，可以让各家平台能够更加规范地开展业务，长期来说对行业是利好的。

8人正配合调查

9月7日，有消息称，深圳经侦大队调查P2P平台融金所，融金所18人因此被带走调查。9月8日，融金所发布公告称，截至当日中午12点，7日协助调查的18名员工，已有10位陆续回到岗位，另外8名正在全力配合相关部门的调查工作。

官网资料显示，融金所是深圳市融金所资本管理集团有限公司旗下独立运营的P2P平台，于2013年5月正式上线。其主要进行的是车辆抵押贷款业务，目前在全国有31家分公司，平台上的项目收益率根据其期限不同大约维持在15%到18%不等。根据其官网资料，目前该平台累计交易额约47亿元。

9月8日，融金所平台在正常发标，截至当日18:30，官网公布的数据称其当日成交1142万元，上一日成交为2618万元。

融金所在9月8日傍晚发布公告称，“9月7日上午，深圳经侦大队到访融金所集团总部例行常规检查，和集团领导层及部分员工进行了深入调查和交流。目前配合调查工作正在进行，公司业务运营一切正常。”融金所同时还发布了部分高管回归工作岗位的图片。

制度缺陷亟待弥补

P2P平台经营的合规性和风险问题，一直伴随着这个高速发展的行业。不过此前警方多在平台风险暴露（如兑付危机、跑路等），投资人报案之后才会介入，但近期情况正在发生变化。

融金所并不是最近唯一被调查的P2P平台，近期多个城市均有警方调查P2P平台的消息传出。

此前有消息称，同在深圳的另外一家互联网金融平台——国湘资本多位高管被经侦带走调查。国湘资本在9月8日发布公告称，“为配合近段时间全国范围内的金融秩序整顿（股市震荡期，第三方支付被限、P2P行业整顿等），国湘资本网目前各项业务暂停，但集团业务仍然健康在发展之中，仅国湘资本网部分高管及员工正在协助有关部门调查中。”

多位业内人士表示，最近两个月以来，经侦对这金融领域是查得比较紧。目前融金所这一事件还未定性，不过也已经引起行业强烈关注。

“很吓人”，深圳一家P2P平台负责人对《每日经济新闻》记者表示，因为目前不了解具体情况，也不知道怎么回事，所以很多平台负责人和高管有点恐慌。

而深圳地区另外一家平台高管也表示，主要是平台完全不知道这次的（被调查企业）被调查的原因和问题是什么，目前的行业现状是，很多的平台都没有完全规范，现在突然收紧，对行业的冲击和影响都会比较大。

不过也有业内人士比认为，对平台的严厉能够促进行业规范，这次经侦的严厉行动有很强的威慑作用，可以让各家平台能够更加规范地开展业务，长期来说对行业是利好的。

华南地区一家P2P平台人士也表示，从投资人的角度来说，势必会让他们重新审视平台的安全性；平台制度设计上的缺陷亟待弥补，必须加强保障措施。